つみたてNISAの概要

次に、つみたてNISAの概要をご説明します。主なポイントは以下3点です。

1)対象商品は金融庁が定めた投資信託

2021年10月1日時点で200銘柄あり、主に買付手数料がゼロ且つ信託報酬が低いコストの安い投資信託が多くなっています。インデックス投信中心のラインナップです。
なお「インデックス投信」とは、日経平均やS&P500等代表的な株価指数等に連動する投資成果を目指して運用される投資信託のことをいいます。

2)売却益が非課税

先程のNISAと同様、つみたてNISAを活用して購入した商品を売却した際の利益が非課税になります。

3)1年間の非課税枠は40万

最大20年の間が非課税期間になります。20年間継続した場合は最大で800万円が非課税枠として使えるということです。

つみたてNISAは20年間と非課税期間が比較的長く、対象商品も金融庁が選んだ手数料の低い「インデックス投資信託」が中心です。
したがって、つみたてNISAは比較的投資初心者の方でも始めやすい制度といえるでしょう。