NISAが2024年から変わる？重要ポイントを解説！

2024年からの新NISA制度で得する人は？

それでは、2024年から始まる新NISA制度において、活用することにメリットがある人はどういう人なのでしょうか？
私見ですが、新NISA制度でメリットがあるのは、大まかに下記の2通りの方です。

既に通常NISA口座で投資を行っている人は、2019年以降に購入しNISA口座で保有している株や投資信託を新NISA口座にロールオーバーできるため、最大で10年間、非課税期間を延長することができます。

つみたてNISAだと株式は投資対象商品から外れますので、株式投資を行いたい方は新NISA口座を活用する必要があります。新NISA制度ではあわせて積立投資も行えますので新制度を活用するメリットは大きいでしょう。

逆に、投資を始めるにあたり積立投資を検討されている方は、新NISA制度を使わずに最初からつみたてNISAを活用することをお勧めします。

つみたてNISAは非課税期間が20年間あり、非課税枠も年間40万円あるのに対し、新NISAはつみたて投資の枠は年間20万円で、あとでつみたてNISAにロールオーバーできるとはいえ、原則非課税期間は5年間です。

はじめから長期積立投資を検討されている方かつ、現時点で投資未経験の方は、つみたてNISAから始めるのが得策だと思われます。

新NISA制度は、あくまで今まで短期投資しか考えていなかった人達にも幅広く長期積立投資を行ってもらうための啓蒙活動の一つとして捉えるのが妥当でしょう。