近頃、なにかと話題のつみたてNISA。
コロナ禍をきっかけに、将来に不安を感じた方が多かったからでしょうか、いま注目があつまっている「お金のおトクな制度」です。
実際、2019年末時点のつみたてNISAの口座開設数は約189万口座でしたが、2020年末時点では約302万口座と、1年間で約113万口座も増えています。
話題のつみたてNISAですが、今回は「つみたてNISA」の基本の仕組みとメリット・デメリットについて解説します！
つみたてNISAってどんな制度？
つみたてNISAとは、年間投資上限額40万円までの投資で得られた利益を20年間非課税にできる制度です。
投資の利益には、通常20.315％の税金がかかります。これは、投資で仮に10万円の利益が出ても、税金で2万円ほど引かれ、8万円足らずしか受け取れなくなるということ。
しかし、つみたてNISAを利用して投資をすれば、10万円を丸ごと受け取れるのです。つまり、つみたてNISAを利用すれば、税金を気にすることなく利益を最大化できる、というわけです。
「表1 つみたてNISA概要」にまとめていますので、ごらんください。
つみたてNISAのメリットとは？
つみたてNISAの主なメリットは5つあります。さっそくみていきましょう！
