つみたてNISAのメリットとは

つみたてNISAは国の制度であるため、税制のメリットがあります。
同ホームページでは下記のような非課税投資枠が設けられていると説明しています。

「つみたてNISAでは、毎年40万円を上限として一定の投資信託が購入可能です。
各年に購入した投資信託を保有している間に得た分配金と、値上がりした後に売却して得た利益（譲渡益）が購入した年から数えて20年間、課税されません。
非課税で保有できる投資総額は最大800万円となります。
本来、約20％課税される分配金や売買益等が、非課税となる制度です。」

このように一般的な証券口座やネット証券から投資信託を始めた場合に発生する分配金や運用益などに対する税金が非課税になるというのは大きなメリットといえるでしょう。

つみたてNISAをまとめると、以下のようになります。

  • 非課税投資枠：毎年40万円が上限（年間800万円）
  • 非課税期間：最長20年
  • 投資可能期間：2018年～2037年
  • 投資対象商品：長期の積立・分散投資に適した一定の投資信託
  • NISA口座開設数：1人1口座に限る

※NISA口座内で、つみたてNISA又は一般NISAのどちらか一方を選択する必要があります。

ただし、つみたてNISAは自分が何で運用して資産を形成するかを、金融庁が厳選した投資信託の中から自分で選ぶ必要があり、資産運用の初心者の方にはハードルが高いともいえます。