5. 新NISAを活かすには「非課税」と「長期積立」の組み合わせが重要

今回は、総務省の公式統計が示す「収入と支出」のリアルな推移を踏まえ、20年間「毎月3万円」を新NISAで積み立てた場合の資産シミュレーションをご紹介しました。

投資には元本割れなどのリスクも伴いますが、一度設定すれば自動的に資産形成が進む「積立投資」は、日々の忙しさに追われる現役世代にとって最も合理的で続けやすいアプローチです。

とはいえ、そのメリットを十分に活かすには、制度のルールを正しく理解し、自分のライフプランに合った積立額や運用期間を計画することが大切です。

シミュレーション結果が示すように、設定する利回りや毎月の積立額が少し違うだけでも、将来の資産額には大きな差が生まれます。

投資のリスクを理解したうえで、自分自身のペースを守って継続することが、豊かな将来に向けた資産形成の第一歩となるでしょう。

【免責事項】

  • 本記事は、公開されている公的資料および一般的な情報に基づき作成されたものであり、特定の制度・金融商品・投資行動を推奨するものではありません。
  • 掲載している数値・制度内容・シミュレーション結果は、一定の前提条件のもとでの試算または一般的な事例であり、実際の金額・支給要件・税制・運用成果等を保証するものではありません。制度内容は法改正・自治体運用・経済状況等により変更される可能性があります。
  • 投資に関する記述は、将来の運用成果を示唆または保証するものではなく、元本割れを含むリスクが存在します。本記事上の情報に起因、また関連して生じた損害や損失に関しては一切の責任を負いません。最終的な投資判断は、ご自身の責任において行ってください。

参考資料

中井 里穂