2. 【利回り別シミュレーション】毎月5万円を15年間積み立てると資産はいくらになる？
ここからは、新NISAを使って積立投資を続けた場合に、どれくらいの資産を築ける可能性があるのかをシミュレーションで見ていきます。
想定する利回りは年1％から5％の範囲です。
シミュレーションの前提条件は、以下の通り設定します。
- 50歳から65歳までの15年間で、老後に向けた資金を準備するケースを想定します。
- 毎月の積立額は5万円とします。
- 投資対象は、比較的安定した運用を目指す年利1％～5％の投資信託を仮定します。
上記条件でのシミュレーション結果は、以下のようになりました。
2.1 年利1％～5％で運用した場合の資産額シミュレーション結果
想定利回りごとの資産評価額は以下の通りです（投資元本は900万円）。
- 年1％の場合：970万6000円
- 年2％の場合：1048万6000円
- 年3％の場合：1134万9000円
- 年4％の場合：1230万5000円
- 年5％の場合：1336万4000円
毎月5万円の積立を15年間継続すると、運用成果次第では1000万円を超える資産を築ける可能性があることがわかります。
投資元本の合計900万円に対し、運用が順調に進めば約70万円から436万円ほどの利益が加わる計算になります。
ただし、投資には元本割れのリスクが伴うことを忘れてはいけません。
一般的に、期待できるリターンが高いほど、それに比例してリスクも大きくなる点を理解しておくことが重要です。
