2. 【利回り別】40歳から65歳「毎月5万円」で積立投資を行った場合

ここでは、以下の前提条件をもとに、NISAを利用して積立投資を行った場合、どの程度の資産形成が期待できるのかを確認します。

  • 40歳から65歳までの25年間で老後資金をつくる
  • 積立額は毎月5万円
  • 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品

2.1 【試算結果を見る】「毎月5万円」×25年×「年1〜5％」で積立投資

【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果

【新NISA】運用利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

想定利回り：資産評価額（元本部分は1500万円）

  • 年1％：1702万円
  • 年2％：1939万円
  • 年3％：2217万円
  • 年4％：2544万円
  • 年5％：2929万円

25年間にわたって毎月5万円を積み立てた場合、最終的には1000万円を超える資産形成が見込まれます。

元本は合計1500万円ですが、運用状況によっては約202万円〜最大1429万円ほどの利益が加わる可能性があります。

ただし、投資にはリスクが伴い、期待リターンが高くなるほどリスクも大きくなるため、その点を理解したうえで活用することが重要です。