2. 50歳から65歳まで毎月5万円を新NISAで積立投資した場合のシミュレーション
それでは、50歳から65歳までの15年間にわたり、新NISAを利用して毎月5万円を積み立てると、資産はどのくらいになるのでしょうか。
金融庁の「つみたてシミュレーター」を参考に、想定利回り（年率）が1％から5％までの各ケースについて確認します。
- 50歳から65歳までの15年間で資産形成を行う
- 毎月の積立金額は5万円
- 想定利回りを年率1％～5％の範囲で試算
2.1 シミュレーション結果：月5万円を15年間、年利1％～5％で運用すると？
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回りごとの資産評価額（投資元本900万円）
- 年率1％の場合：970万6000円
- 年率2％の場合：1048万6000円
- 年率3％の場合：1134万9000円
- 年率4％の場合：1230万5000円
- 年率5％の場合：1336万4000円
毎月5万円の積立投資を15年間継続すると、資産総額が1000万円を超える可能性があることがわかります。
投資元本の合計は900万円ですが、運用成果によっては、約70万円から最大で436万円程度の利益が期待できる計算です。
ただし、投資には元本割れのリスクも存在します。
一般的に、期待できるリターンが高いほど価格変動のリスクも大きくなる傾向があるため、注意が必要です。
