3. 【利回りごとに比較】50歳から65歳まで「月5万円」を積み立てた場合
ここでは、新NISAを活用して積立投資を続けた際、将来的にどの程度の資産形成が期待できるのかを試算します。
今回は一定条件のもとで、想定利回りを年1％から5％まで変化させながら、運用結果を比較していきます。
試算条件は以下のとおりです。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
3.1 【シミュレーション結果】「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で積立投資
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
毎月5万円の積立を15年間継続した場合、運用状況によっては最終的な資産が1000万円を超える可能性があります。
積立元本は合計900万円ですが、運用成果によっては約70万円程度から、条件次第では400万円超の利益が上乗せされるケースも考えられます。
ただし、投資にはリスクがある点にも注意が必要です。
一般的に、高い利回りが期待できる商品ほど値動きも大きくなります。
リスクを理解したうえで、家計に負担のない範囲で取り組むことが大切です。
