初夏の心地よい季節となりました。2024年に抜本的な拡充が行われた新NISA制度も、気がつけば開始から3年目を迎えています。
「老後資金は2000万円必要」といわれるなか、「何から始めればいいかわからない」「投資は難しそう」と感じている方も多いのではないでしょうか。
そうした中で注目を集めているのが、2024年から始まった「新NISA」です。
本記事では、新NISAの基本的な特徴を整理するとともに、50歳から65歳まで積立投資を行った場合のシミュレーション結果をもとに、老後資金づくりの現実的な目安について確認していきます。
1. 【2026年から資産形成を始めるなら】新NISAにはどのような利点がある？
NISAは、家計の資産形成を後押しする目的で、2014年に導入された制度です。
その後、制度改正を経て、2024年からは「新NISA」として新たな内容へ移行しました。
新NISAの大きなポイントは、投資で得た利益に税金がかからないことです。
一般的な投資では、株の売却による利益や配当金などに約20％の税金が発生します。
一方で、NISA口座を利用した投資で得た利益については非課税となり、利益をそのまま受け取れます。
ただし、新NISAでは無制限に投資ができるわけではありません。
年間で利用できる投資枠や、購入対象となる商品には一定のルールがあります。
そのため、制度を活用する前に、基本的な仕組みを理解しておくことが大切です。
