カレンダーも5月を迎え、今年も3分の1が過ぎました。新NISA制度がスタートしてから一定の時間が経過し、ご自身の積立状況を眺めて「今の銘柄のままでいいのだろうか」と、改めて選択の是非を考えている方も多い時期ではないでしょうか。
新NISAで積立投資を始める際、代表的な選択肢として挙げられるのが「S&P500」と「オルカン（全世界株式）」です。
どちらも低コストで運用できるインデックスファンドですが、投資対象の範囲に違いがあります。
今回は、S&P500とオルカンの特徴を整理しながら、月5万円を3年間積み立てた場合の試算と、20年間積み立てた場合のシミュレーションを紹介します。
1. 【S&P500とオルカン】月5万円を3年間積み立てた場合の試算
実際に積立を続けた場合、どの程度の差が出るのか、月5万円を3年間積み立てたケースを見ていきましょう。
今回は、元本180万円（5万円×36か月）を積み立てた場合のシミュレーション結果を参考にしています。
シミュレーション上の想定資産額と運用益は、以下の通りです。
- S&P500：237万7613円（運用益57万7613円）
- オルカン：234万4286円（運用益54万4286円）
結果を見ると、3年間では大きな差はみられません。
S&P500とオルカンの運用益の差は約3万3000円となっており、短期的な運用では投資先の違いによる差が限定的になる場合もあると考えられます。
なお、シミュレーション結果は設定条件や運用環境によって変動するため、将来の運用成果を保証するものではありません。
