新NISAが始まって2年以上が経ちました。
ただし、実際に新NISAでの資産形成でどのくらいお金が増えるのかわからずに、投資を始められていない人も少なくありません。
では、新NISAの積立投資で2000万円を作ることは可能なのでしょうか。
本記事では、新NISAで15年間の積立投資をする場合、毎月いくらの積立をすれば2000万円貯められるのかシミュレーションします。
また、貯蓄ゼロの40歳代の割合と資産運用のポイントも紹介するので、参考にしてみてください。
1. 貯蓄ゼロの40歳代の割合は？
新NISAを始める理由として、老後のために資産を増やしたいと思っている人も多いでしょう。
では、老後を少し意識しだす40歳代はどのくらい資産があるのでしょうか。
J-FLEC(金融経済教育推進機構)「家計の金融行動に関する世論調査」によると、40歳代二人以上世帯の貯蓄額の分布と平均額・中央値は以下のとおりです。なお、貯蓄額には預貯金以外にも株式や投資信託、債券、保険なども含みます。
1.1 40歳代二人以上世帯の貯蓄額
- 非保有 ：18.8％
- 100万円未満 ：10.0％
- 100～200万円未満 ：6.2％
- 200～300万円未満 ：5.1％
- 300～400万円未満 ：4.4％
- 400～500万円未満 ：2.6％
- 500～700万円未満 ：7.3％
- 700～1000万円未満 ：6.1％
- 1000～1500万円未満 ：9.7％
- 1500～2000万円未満 ：6.5％
- 2000～3000万円未満 ：8.2％
- 3000万円以上 ：13.1％
- 無回答 ：2.1％
- 平均値 ：1486万円
- 中央値 ：500万円
中央値は500万円となっていて、老後に向けて決して十分な貯蓄額とはいえないでしょう。
また、貯蓄がゼロの世帯も18.8％あります。
そのため、老後に向けて資産形成が必要な世帯はかなり多いことがわかります。
