4月中旬となり春の温かな日差しと心地よい風を感じる季節となりました。老後資金に不安を抱える皆様のなかには、将来に備えて投資を始めようか悩んでいる方も多いのではないでしょうか。
2024年に新NISA制度が開始してから、生活の中で「投資」や「資産形成」という言葉が定着してきました。将来の不安に備えるため、これを機に投資を開始した人も多くいます。
NISA口座の「つみたて投資枠」を利用した買付額は、2025年だけを見ても約6兆2000億円を超える記録となっており、NISAを利用した積立投資への関心の高まりが見て取れます。
そこで今回は、NISAを使った積立投資先として代表的な有名な銘柄である「オルカン」と「S&P500」について、銘柄の特徴を比較した上で直近3年間の実績を比較していきます。リアルなシミュレーションと将来の展望を通じて考えてまいりますので、ぜひ今後の資産形成の参考にしてください。
1. NISAの代表銘柄の特徴
まずはじめに、NISA制度を始める人にとって一度は検討をしたことがあるであろう、有名な銘柄である「オルカン」と「S&P500」について、簡単に説明をします。
1.1 オール・カントリー（オルカン）
オルカンとは、全世界の株式にまとめて分散投資できる投資信託の代表格です。その名の通り、日本を含む先進国から新興国まで、世界中の約2500社の株式にこれ一本で幅広く分散投資ができるのが最大の特徴です。
全世界の株式市場の企業の規模に合わせて、各地域や企業への投資割合が自動的に調整される仕組みになっています。
現状では米国株式の割合が大きくなっていますが、将来もしアメリカ以外の国が急成長して世界経済を牽引していくことになったとしても、自動的にその国の株式比率が高まるため、投資している側が気をつけて投資先を変更する手間がかかりません。
1.2 S&P500
S&P500とは、米国の株式市場に上場している企業の中から、厳しい基準をクリアした代表的な大型株500社で構成される株価指数のことであり、その指数に連動する投資信託が総称して「S&P500」と呼ばれます。アメリカの経済を牽引する一流企業に集中して投資をすることができる銘柄であり、アメリカ経済の成長に合わせた高いリターンを狙うことができます。
