2. 50歳から65歳まで「毎月5万円」積立投資した場合の資産額は？利回り別シミュレーション
この章では、新NISAを活用して積立投資を継続した場合、将来的にどの程度の資産形成が可能なのかを具体的にシミュレーションします。
特定の条件下で、想定利回りを1％から5％まで変化させた場合の試算結果を見ていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後に向けた資産を準備する
- 毎月の積立金額は5万円とする
- 想定する運用利回りは年1％～5％の範囲で計算する
2.1 試算結果：毎月5万円を15年間、年利1～5％で積み立てた場合
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％の場合：970万6000円
- 年2％の場合：1048万6000円
- 年3％の場合：1134万9000円
- 年4％の場合：1230万5000円
- 年5％の場合：1336万4000円
毎月5万円を15年間積み立てると、最終的な資産評価額は1000万円を超える可能性があります。
投資元本の合計は900万円ですが、運用が順調に進めば、約70万円から400万円以上の利益が上乗せされる計算です。
その一方で、投資には元本割れのリスクが常に伴うことを忘れてはいけません。
一般的に、高いリターンが期待できる商品は価格の変動幅も大きくなる傾向があります。
リスクを正しく理解し、ご自身の許容範囲内で無理なく続けることが重要です。
