2024年からスタートした新NISAは、資産形成の制度として幅広い世代の関心を集めています。
特に、つみたて投資枠は少額から積立投資ができる仕組みであり、投資初心者の利用も増えています。
一方で、「毎月どの程度積み立てればよいのか」「長期で積み立てるとどの程度の資産額になるのか」といった疑問を持つ人も多くみられます。
本記事では、月3万円を20年間積み立てた場合の資産額を利回り別に試算するとともに、新NISAの特徴や注意点について解説します。
1. 新NISAのつみたて投資枠とは
新NISAとは、少額からの投資を行う方のために2024年1月にスタートした「少額投資非課税制度」です。
一般的には、株式や投資信託といった金融商品に投資をし、売却して利益が出た場合や配当を受け取った場合、その利益や配当におよそ20%の税金が課されます。
一方で、NISA口座で投資した金融商品から得られる利益は非課税です。
つみたて投資枠は、長期・分散・積立を前提とした制度設計となっています。
対象商品は金融庁の基準を満たした投資信託に限定されています。
1年間の投資上限額は120万円で、従来制度にあった非課税期間の制限がなくなったことで、長期間の運用を前提とした資産形成がしやすくなりました。
