4. 年金請求の具体的な流れ｜届いてから提出までの5ステップ
前章で気を付けるポイントをご紹介してきましたが、ここからはより具体的に何をするのかご紹介していきます。
年金はその後の対応次第で受け取り時期が変わることもあるため、流れを把握しておくことが重要です。ここでは、年金請求の基本的な手順を5つのステップで整理します。
4.1 STEP1 年金請求書が届く（65歳の約3カ月前）
65歳になるおよそ3カ月前になると、日本年金機構から「年金請求書」が自宅に郵送されます。これは老齢基礎年金や老齢厚生年金を受け取るための正式な申請書類です。
見本については、前章でご紹介したとおりです。
この時点で、受給に必要な情報や記入例も同封されているため、まずは内容を確認し、いつまでに提出すべきかを把握しておきましょう。
4.2 STEP2 加入記録・氏名などを確認
請求書にはこれまでの年金加入記録や氏名などの基本情報が記載されています。誤りがあると受給額に影響する可能性があるため、以下の点を中心に確認します。
- 加入期間（国民年金・厚生年金）
- 氏名・生年月日
- 基礎年金番号
特に転職や結婚などで状況が変わっている場合は、記録に漏れや誤りがないか注意が必要です。
4.3 STEP3 必要事項を記入
内容を確認したら、請求書に必要事項を記入していきます。主な記入項目は次のとおりです。
- 振込口座：年金を受け取る金融機関口座
- 配偶者情報：配偶者の有無や年齢など
- 加給年金の対象確認：一定条件を満たす場合に加算される年金
記入漏れや不備があると手続きが遅れるため、記入例を見ながら丁寧に進めることが大切です。
4.4 STEP4 必要書類をそろえる
請求書とあわせて提出する書類も準備します。必要書類は状況によって異なりますが、代表的なものは以下のとおりです。
- 本人確認書類（マイナンバーカード、運転免許証など）
- 戸籍謄本や住民票（配偶者や加給年金の確認が必要な場合）
- 振込口座の通帳やキャッシュカード
事前にチェックリストを確認し、不足がないように揃えておきましょう。
4.5 STEP5 提出（窓口・郵送・電子申請）
書類が整ったら、年金請求書を提出します。提出方法は複数あり、自分に合った方法を選べます。
- 年金事務所の窓口に持参
- 郵送で提出
- 電子申請（マイナポータル等を利用）
不安がある場合は、窓口で相談しながら手続きを進めると安心です。便利な電子申請については後の章で詳しく説明していきます。
このように、年金請求は段階を踏めば難しい手続きではありません。スムーズに受給を開始するためにも、書類が届いた段階で早めに準備を進めておくことがポイントです。
