3. 新NISAでシミュレーション｜毎月「3万円・5万円」を10年間積み立てたら？
オルカンとS&P500は、設定から約7年で高いリターンを上げており、短期的に見ても好調です。
しかし、資産運用には価格変動が伴い、過去の実績が将来の成果を保証するものではないことを理解しておく必要があります。
ここでは、新NISAのつみたて投資枠を利用して積立投資を行った場合のシミュレーションを見ていきましょう。
【シミュレーション条件】
- 積立額：月3万円・5万円
- 積立期間：10年間
- 想定利回り：10年間の平均として「年率5％」「年率6％」「年率7％」で運用できたと仮定
3.1 毎月3万円を10年間積み立てたケース
「年率5％」で運用した場合
毎月3万円を10年間、平均年率5％で運用できた場合のシミュレーション結果です。
- 元本：360万円
- 運用収益：103万円
- 合計：463万円
「年率6％」で運用した場合
毎月3万円を10年間、平均年率6％で運用できた場合のシミュレーション結果です。
- 元本：360万円
- 運用収益：127万円
- 合計：487万円
「年率7％」で運用した場合
平均年率7％で運用できた場合のシミュレーション結果です。
- 元本：360万円
- 運用収益：153万円
- 合計：513万円
