2. 【利回り別】50歳から65歳まで「毎月5万円」を積立投資した場合の資産額
ここでは、NISAを利用して積立投資を行った場合、将来的にどの程度の資産を築けるのかを試算していきます。
以下の前提条件をもとに、想定利回りを1％から5％まで変えたシミュレーションを行います。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資先の想定利回りは年率1～5％
2.1 「毎月5万円」×15年×「年率1～5％」で積立投資した場合の試算結果
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
毎月5万円を15年間積み立てた場合、運用条件によっては資産総額が1000万円を上回る可能性があります。
積立元本は900万円となりますが、想定する利回り次第では、運用益としておよそ70万円から最大で436万円程度が上乗せされる見通しです。
ただし、投資には価格変動によるリスクが伴い、一般に高い収益が期待できる商品ほどリスクも高くなる傾向があります。
その点を踏まえ、自身の家計状況や許容できるリスクに応じた形で活用していくことが重要です。
