「老後資金2000万円問題」という言葉が話題になったように、老後までに2000万円の資産を準備したいと考える人は少なくありません。
では、新NISAを使って65歳までに2000万円を築くには、毎月いくら積立投資をすれば良いのでしょうか。
本記事では、新NISAを活用し65歳までに資産2000万円を目指す場合、積立期間に応じて毎月どれくらい積み立てる必要があるか、運用利回り4％で試算します。
将来のために少しでもゆとりある老後資金を準備したい人は、ぜひ参考にしてみてください。
1. 新NISAで資産形成をするメリットは「運用益が非課税になる」こと！
2024年から始まった新NISAは、資産形成を効率的に行える魅力的な制度です。
最大のメリットは、投資で得た利益が非課税になる点にあります。
通常、株式や投資信託の売却益・配当金など投資で得た利益には約20％の税金がかかります。
しかし、新NISA口座で運用すればその約20％の税金がかからず、利益をまるごと手元に残すことができます。
たとえば100万円の利益が出た場合、本来なら約20万円の税金を差し引かれて80万円しか手元に残らないところ、新NISAなら100万円すべてを自分の資産として活用できるのです。
こうした非課税メリットによって、同じ運用成績でもより早く目標金額に到達しやすくなるため、効率的な資産形成が可能です。
さらに新NISAでは、非課税で保有できる期間が無期限となり、一人当たり最大1800万円まで投資可能（年間では最大360万円）と制度が拡充されています。
途中で売却しない限り非課税メリットが半永久的に続くため、若い頃からコツコツと長期にわたって運用益の非課税効果を享受できます。
老後資金のような長期の目標でも、新NISAなら安心して計画を立てられるでしょう。
