「オルカン」か「S&P500」に投資しておけばOK？2025年の運用実績はどっちが良かった？《パフォーマンスを比較》【積立投資シミュレーション】「毎月3万円・5万円・10万円」×10年間

3. NISAでの積立投資シミュレーション：毎月3万円・5万円・10万円を10年間続けた場合

オルカンとS&P500は、過去に非常に高いパフォーマンスを示してきましたが、投資の世界では価格が上昇することもあれば下落することもあります。将来も同じような高いリターンが続くとは限りません。

そこで、これからNISAのつみたて投資枠で資産形成を始める方が将来をイメージしやすくなるよう、積立投資のシミュレーションを行ってみましょう。

ここでは、より現実的な想定として、平均利回り「年5％」と「年7％」の2つのケースで試算します。

【シミュレーション条件】

毎月3万円を10年間積み立て、平均年5％で運用できた場合のシミュレーション結果は以下の通りです。

平均年7％で運用できた場合のシミュレーション結果です。

次に、毎月5万円を10年間積み立てた場合のシミュレーション結果を見てみましょう。

平均年7％で運用できた場合は以下のようになります。