2. 【利回り別】50歳から65歳まで「毎月5万円」を積み立てた場合の投資シミュレーション
本章では、NISAを利用して積立投資を続けた場合、将来どのくらいの資産を築けるのかを具体的に試算します。
一定の条件を設定したうえで、想定する利回りを1％〜5％まで段階的に変えながら、シミュレーション結果を確認していきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
2.1 【試算結果】「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で積立投資
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
毎月5万円の積立を15年間続けた場合、最終的な資産額は1000万円を上回る水準に達する可能性があります。
元本は合計で900万円となりますが、運用状況次第では、そこに約70万円から多い場合で400万円超の収益が加わることも想定されます。
一方で、投資は常にリスクも伴います。
高い利回りを期待できる商品ほど価格変動の幅も大きくなるため、こうしたリスクを十分に理解したうえで、無理のない範囲で活用していく姿勢が重要といえるでしょう。
