老後資金への不安が現実味を帯びてくる50代。「今からでも資産形成は間に合うのか」「預貯金だけで大丈夫なのか」と感じている方も多いのではないでしょうか。
物価上昇が続くなか、資産を守りながら増やす手段として注目されているのが新NISAです。
年始を迎え、資産形成や節税対策を見直すにはちょうどいいタイミング。本記事では、50歳から65歳までの15年間、毎月5万円を積み立てた場合の資産額をシミュレーションし、新NISAの仕組みやメリットとあわせて整理します。
1. 【概要をおさらい】新NISAにはどんな「魅力・メリット」がある？
NISA（ニーサ）は、資産形成を支援する目的で2014年にスタートした制度で、2024年の制度改正を経て「新NISA」として新たに運用が始まりました。
この制度の大きな特長は、投資で得た利益が非課税になる点です。
通常、売却益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISAを利用すれば課税されず、利益をそのまま受け取ることができます。
ただし、NISAには投資できる金額や対象となる商品に一定の上限や制約があるため、活用する際には制度の内容を十分に理解しておくことが大切です。
