【新NISA試算】50歳代から月5万円の積立でいくら増える？利回り別シミュレーションふつうなら引かれる約20％の税金が「ゼロ」になるしくみ

3. 目標は2000万円！15年間で達成するために必要な積立額は？

老後に必要な資金は家庭の状況によって異なりますが、ここでは目標額を2000万円としたケースを想定します。

50歳から65歳までの15年間でこの金額を用意するには、毎月どれくらい積み立てる必要があるのかをシミュレーションしてみましょう。

【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果4/4

毎月の積立金額：資産評価額

※想定利回り：年3％

試算によると、年利3％で15年間積み立てた場合、毎月9万円の拠出で2000万円を超える資産形成が可能です。

ただし、月9万円という金額は家計への負担が大きく、さらに利回りは保証されていないため、運用が想定どおりにいかず目標額に届かないリスクもあります。

そのため、老後資金の準備は早めに始めることが重要です。

たとえば30歳から65歳までの35年間、同じ年利3％で積み立てる場合、必要な月々の積立額は2万6971円に抑えられます。

このように、時間を味方につけることで、毎月の負担を軽減しながら将来の資産を着実に築くことができるでしょう。