2. 新NISAの非課税メリットを最大限活かすには
通常、投資で得た利益には20.315％の税金がかかりますが、新NISAを活用すれば非課税となります。
課税の有無によって将来の資産額が大きく変わる可能性があるため、これから投資を始める方は新NISAの活用を検討しましょう。
ここでは、2024年から始まった「新しいNISA」の特徴や、非課税メリットを最大限活かすためのポイントを解説します。
2.1 新しいNISAの特徴
2024年から始まった新しいNISAは、従来制度に比べて「使いやすく・続けやすい」仕組みに生まれ変わりました。
その中でも、長期的な資産形成に適しているのが「つみたて投資枠」です。
投資信託などを年間120万円まで定期的に積み立てることができ、運用益や分配金が非課税になります。
さらに、対象となる商品は金融庁が定めた基準を満たした「長期積立に適した投資信託」に限定されています。
短期売買を目的としたリスクの高い商品が除外されているため、初心者でも比較的安心して始めやすい仕組みになっているのが特徴です。
なお、「成長投資枠」では年間240万円まで、株式や投資信託などの幅広い金融資産に投資可能です。
積立投資だけではなく一括投資も選択できるので、ご自身の金融資産や投資方針に応じて使い分けましょう。
