3. 【年利別】50歳〜65歳まで「毎月5万円」を積み立てた場合の資産額をシミュレーション
では、実際に運用を行った場合、どの程度の資産形成が見込めるのか、以下の条件をもとにシミュレーションしていきます。
- 期間：50歳から65歳までの15年間
- 積立額：毎月5万円
- 年利：1～5％
3.1 「毎月5万円」×15年×想定利回り「年率1～5％」で資産額はいくらになるのか
想定利回り：資産評価額※元本は900万円
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
元本900万円を年1〜2％で運用できた場合、最終的な資産規模はおおむね1000万円前後になると想定されます。
一方、年4％で運用できれば約1200万円、年5％の場合は1300万円を上回る水準まで増える計算になります。
ただし、運用利回りは実際に投資を行わなければ確定せず、元本を下回るリスクがある点には注意が必要です。
リスクの受け止め方は世帯や個人ごとに異なるため、複数のケースを想定したシミュレーションを行い、自分にとって無理のない運用方法を検討していくことが大切です。
