新しい年が幕を開け、心新たに1年の目標を立てる時期となりました。
物価の上昇が続くなか、新年の家計管理とともに「将来に向けた備え」を改めて見直している方も多いのではないでしょうか。
昨今、注目を集めている「新NISA」ですが、特に50代の方からは「今から始めても手遅れではないか？」「毎月いくら積み立てれば、実際の老後生活にゆとりが出るのか？」といった疑問の声が聞かれます。
資産運用において「時間」は最大の味方とされています。
たとえ50代からのスタートであっても、計画的に積み立てを行うことで資産形成が期待できるでしょう。
そこで今回は、50代から新NISAで積立投資を開始した場合に焦点を当てます。
65歳までの期間で、元本がどのように成長するのか。
新NISAの「つみたて投資枠」を活用して15年間積立投資を行ったシミュレーションを行った結果を「想定利回り1％〜5％」のケース別でご紹介します。
1. 【年金生活のリアル】「年金にゆとりがない」と感じる理由とは？
1.1 60歳代・70歳代の約3割が「年金だけでは日常生活費もカバーできない」というリアル
金融経済教育推進機構（J-FLEC）の「家計の金融行動に関する世論調査 2024」では、二人以上世帯のうち60歳代の32.6％、70歳代の30.6％が、「年金だけでは日常生活費程度もまかなうのが難しい」と回答しています。
また年金ではゆとりがないと考える世帯が「不安を感じる理由」は「物価上昇で支出が増えると見込んでいるから」がトップに。60歳代で63.3％、70歳代で62.8％にのぼります。
次いで「医療費の個人負担が増えるとみているから」は60歳代で28.3％、70歳代で34.8％、「介護費の個人負担が増えるとみているから」は60歳代で18.1％、70歳代で26.4％。
止まらぬ物価上昇に家計が圧迫される中、健康や介護面での不安を抱えながら、切実な思いで過ごすシニア世帯の存在があります。
次は、税制優遇制度「新NISA」の概要を見ていきましょう。
