【新NISAシミュレーション】50歳→65歳の15年間「月5万円」積立投資で資産額はいくらになる？《年利別の試算結果を見てみる》【税制優遇制度の活用にどんなメリットが？】「新NISA」の概要・メリットを整理

2. 【活用にどんなメリットが？】「新NISA」の概要・メリットを整理

まずは、新NISA制度の基本的な仕組みを確認しておきましょう。

NISAとは、通常であれば約20.315％課税される投資の利益が、非課税扱いとなる制度です。

2014年に導入されたこの制度は、2024年の大幅な見直しを経て、仕組みを刷新した「新NISA」として新たに運用が始まりました。

【新NISA】「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の特徴

出所：金融庁「NISAを知る」

非課税保有限度額（総枠）：1800万円（うち成長投資枠1200万円）※枠の再利用が可能

新NISAの大きな特長は、運用で得た「売却益（譲渡益）」や「配当金」に対して、本来かかる約2割の税金が不要となり、非課税で受け取れる点にあります。

利益をそのまま確保できるため、投資を始める際には、まず新NISAの利用を検討するとよいでしょう。

また、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」は併用が可能で、ライフステージや保有資金に応じて運用スタイルを柔軟に選択できます。

新NISAでは、毎月コツコツ積み立てる「つみたて投資枠」が広く活用されていますが、まとまった資金がある場合には「成長投資枠」を使った一括運用も可能です。

さらに、非課税で保有できる期間が無期限となったことで、より長期的な視点で資産形成に取り組みやすくなりました。