また、生命保険も非課税枠が多少あるので、これもまた「節税」の一環で、保険に入っておいてかつ非課税枠をもらえるなら、という狙いもあると思います。

金融機関が持ち寄る話にはこう切り返そう

金融機関にいくと、最近は銀行でも投資信託や保険をすすめられることが増えてきましたが、本当にいい商品かどうかを考えるきっかけを与えてくれる質問をしましょう。

「で、あなたはこの商品持っているの？」

この質問の反応を見てから考えても遅くはありません。

結局、本当においしいと思った金融商品は相当仲の良い人にしか教えません。これは、自分が金融機関にいた時の感想です。

青山 諭志