3. 【利回り別】50歳から65歳「毎月5万円」で積立投資した場合、資産額はいくらになる？
ここでは、NISAを使って積立投資をした場合に、どれほどの資産が形成できるのかを試算します。
以下の前提条件をもとに、想定利回りを1％から5％まで変えてシミュレーションを実施します。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
3.1 【試算結果】「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で積立投資した場合の資産額
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円を積み立てていくと、運用次第では最終的な資産額が1000万円を超える可能性があります。
元本は900万円ですが、利回りによっては約70万円〜最大436万円ほどの利益が上乗せされる想定です。
とはいえ、投資には価格変動のリスクが伴い、高いリターンが期待できる商品ほどリスクも大きくなりやすい点を理解しておく必要があります。
