1. 月3万円の積立投資シミュレーション
まずは、NISAを利用して月3万円の積立投資を行った場合に、資産2000万円を目指すことができるのかを見ていきます。
新NISA制度のつみたて投資枠で選択できる商品は、基本的に大きなリスクがなく、安定的な利率が予測されるものとなっています。商品価値の急落や急騰がないため、年利率がそこまで大きくなることもないのが特徴です。そのため、今回のシミュレーションでは安定的な利率として3%と5%という利率を用いてシミュレーションを行います。
1.1 パターン1〜年利3%
【積立条件】
- 積立金額：月額3万円
- 年利率：3%
- 積立期間：20年間
【シミュレーション結果】
- 積立元本：720万円
- 積立後の総資産額：981万円
- 運用収益：261万円
1.2 パターン2〜年利5%
【積立条件】
- 積立金額：月額3万円
- 年利率：5%
- 積立期間：20年間
【シミュレーション結果】
- 積立元本：720万円
- 積立後の総資産額：1217万円
- 運用収益：497万円
1.3 「新NISAで月額3万円」2000万円は可能か
今回の2つのシミュレーションでは、利回り5%でも20年後の資産額は1217万円と、2000万円には及びませんでした。新NISA制度のつみたて投資枠を使用した、安定的な投資をする場合、月額3万円・20年という金額と期間では、そこまでの資産を形成することは難しいことがわかりました。
