3. 【新NISAで積立投資】利回り別「15年間・毎月5万円」でシミュレーション
ここからは、金融庁の「つみたてシミュレーター」をもとに、新NISAを活用した積立投資でどの程度の資産形成が可能になるのかを、想定利回り1％〜5％で試算した結果を見ていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した利回り1～5％の商品
シミュレーションの結果は以下のとおりです。
3.1 【シミュレーション結果】「毎月5万円×15年×年1～5％」でいくらになる？
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたって「毎月5万円」を積み立てることで、最終的に1000万円を超える資産を形成できる可能性があることがわかりました。
この場合、15年間の積立元本は合計900万円です。
金融庁のつみたてシミュレーターによると、年率1％〜5％で運用できた場合、約70万円〜436万円の運用益が上乗せされる見込みです。
ただし、資産運用には利益の可能性と同時に価格変動リスクも伴います。
リスクとリターンは基本的に比例関係にあるため、期待リターンが高い商品ほど損失の可能性も大きくなる点を理解しておくことが重要でしょう。
