「元本確保型投資信託」が元本保証できない理由

値動きのあるリスク資産、たとえば株式や為替、そして投資信託等を運用されている個人投資家のみなさんは、その運用成績をどのように判断されているでしょうか。今回はシャープ・レシオ、ソルティノ・レシオについて解説しながら、投資信託のリターン評価について考えてみます。

投資信託で大きな損を出したことがある個人投資家の方も多いのではないでしょうか。その敗因は何だったのでしょうか。うまくいかなかった背景について整理してみましょう。

みなさんが投資信託を購入される場合、いろいろな手数料がかかってきます。初めに販売手数料がかかります。これはその投資信託を販売している銀行や証券に支払う手数料です。投資信託の中には販売手数料がかからないもの（ノーロードと言います）もあり、大手ネット証券ではこのノーロードが主流です。