【元銀行員が知る】富裕層の投資ルール3選！市場が混乱する時はどうする？ 元銀行員でファイナンシャルプランナーの筆者が知るエピソードをご紹介

2. 富裕層の投資ルール（その1）：保有資産のバランスを意識する

富裕層の方の多くは資産運用を検討する際に、まずは「保有資産のバランス」を意識します。

金融商品や不動産など、投資先の種類によって価格が変動するタイミングや、リスクとリターンの度合いなどが異なります。

同じような投資先ばかり保有していると、価格が上昇しているときは資産が増加するメリットが得られますが、価格が下がると資産が大きく減ってしまうリスクが伴います。

そのため、富裕層の方は、値動きの傾向や特徴が異なる資産にそれぞれ分散して投資をするよう心掛けています。