2. 【利回り別に試算】50歳から65歳「毎月5万円」で積立投資シミュレーション
この章では、新NISAを活用した積立投資でどれほどの資産が形成できるかを、以下の前提条件に基づき、利回り1％から5％の範囲でシミュレーションしていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
2.1 【試算結果を確認】「毎月5万円」×15年×「年1～5％」で積立投資
【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果
出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間にわたり毎月5万円を積み立てることで、1000万円を超える資産形成が期待できます。
元本は合計900万円ですが、運用次第で70万円から436万円ほどの増加が見込まれます。
ただし、投資にはリスクが伴うため注意が必要です。
高いリターンを狙える商品ほど、それに見合ったリスクも高くなることを理解しておきましょう。
