2.2 【想定利回り3%×15年間】積立投資額別シミュレーション
続いて、想定利回り3%で、50歳から65歳まで15年間投資信託した場合の、金額別での運用資産額シミュレーションを紹介します。
【想定利回り3%×15年間の積立投資】
毎月の積立投資額：運用資産額（元本）／運用益
- 毎月1万円／運用資産額：227万円（元本：180万円）／運用益：47万円
- 毎月3万円／運用資産額：681万円（元本：540万円）／運用益：141万円
- 毎月6万円／運用資産額：1362万円（元本：1080万円）／運用益：282万円
- 毎月8万円／運用資産額：1816万円（元本：1440万円）／運用益：376万円
- 毎月10万円／運用資産額：2270万円（元本：1800万円）／運用益：470万円
毎月の積立額によって、15年後の資産額が大きく変わるとわかります。
3. 無理のない範囲での積立投資で老後資金をつくろう
新NISAを活用した積立投資は、毎月の積立額や運用する想定利回りによって、運用資産額が変わります。
シミュレーションでは50歳から65歳までの15年間、毎月5万円の積立投資で、1000万円以上にまで増えるケースもありました。
60歳前後の収入減や、65歳から始まる本格的な年金生活を見据え、無理のない範囲で積立額を決め、計画的な資産形成を目指しましょう。
ただし、投資はリスクを伴います。
運用を始める前に、ニュースや新聞、公式サイトなどで情報を集め、自身がどれくらいのリスクを取れるのかを理解した上で投資を検討しましょう。
参考資料
- 総務省「2020年基準消費者物価指数全国2025年（令和7年）1月分（2025年2月21日公表）」
- 金融庁「NISAを知る」
- 金融庁「つみたてシミュレーター」
- 一般社団法人投資信託協会「リスクとリターン」
円城 美由紀
