3. 【年利別】50歳〜65歳まで「毎月5万円」を積立投資した場合の資産シミュレーション
では、実際に運用した場合にどの程度の資産を築けるのか、以下の前提条件をもとにシミュレーションしてみましょう。
- 期間： 50歳から65歳までの15年間
- 積立額： 毎月5万円（投資元本：900万円）
- 想定利回り： 年率1～5％
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出所：LIMO編集部作成
想定利回り：資産評価額※元本は900万円
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
表の通り、元本900万円に対して年利1〜2％で運用できた場合、最終的な資産額はおよそ1000万円前後に到達すると考えられます。
さらに、年利4％で運用できれば約1200万円、年利5％であれば1300万円を超える水準まで資産が増加する計算になります。
ただし、実際の投資において利回りは事前に確定しているわけではなく、元本割れを起こすリスクも当然存在します。この点は運用を始める前に十分に理解しておく必要があります。
リスクの許容度は、個人の資産状況や家庭環境によって大きく異なります。複数の利回りパターンを想定し、ご自身にとって無理のない範囲で運用計画を検討していきましょう。
