2. 想定利回り1～5％で試算：50歳から65歳「毎月5万円」積立投資
本章では、新NISAの積立投資で資産をどのくらい築けるのか、以下の前提条件をもとに想定利回り1～5％で期待値をシミュレーションしていきます。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品
シミュレーションの結果は、以下の通りです。
2.1 【試算結果】積立投資「毎月5万円」×15年×「年1～5％」
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年1％：970万6000円
- 年2％：1048万6000円
- 年3％：1134万9000円
- 年4％：1230万5000円
- 年5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円の積立投資を行うことで、1000万円以上の資産を築く可能性が期待できます。
元本900万円に対し、運用によって70万円から436万円ほど資産を増やせる可能性があります。
とはいえ、投資にはリスクが伴うことを忘れてはいけません。
年利5％ほどの利益を目指すのであれば、それと同程度の損失が生じる可能性があることも念頭に置いておく必要があります。
