2.3 長期投資をすること
積立投資は、一般的に20年間以上保有することで資産を増やす期待がもてると言われています。
今回は15年間の積立シミュレーションを行いましたが、なるべく早い段階から開始することで、長期間の積み立てによりリスクを最大限抑えて投資を行うことが可能です。
また、投資する際には、商品のその時点の価格を意識しすぎずに自分が一度決めた商品を一定価格で積み立て続けることも大切です。
市場の短期的な変動に一喜一憂せず、長期的な数値目標を念頭に置いて投資を続けていきましょう。
2.4 リスク許容度を理解する
投資を始める際に、現状の資産や収支を理解して、どのくらいのリスクを許容できるかを理解することが重要です。
新NISAのつみたて投資枠の商品は投資初心者に適したものも多いですが、元本割れのリスクがないわけではありません。
積み立てた金額が元本割れをした際、いくらまでなら許容することができるかを考えて、毎月の金額や商品を選ぶことが重要です。
3. おわりに
今回は、NISAを利用した積立投資のシミュレーションを2パターンの利率を用いて行いました。
利率が上がるにつれて利益率や最終的な手取り額は上昇していきますが、基本的にその分価格変動や元本割れのリスクも高くなります。
積立投資を始める際に重要なことは、自分にとって目標となる金額を決定し、どの程度のリスクを許容できるかをしっかりと把握することです。
日々の生活や将来設計に無理のない資産形成を行うために、自分に合った投資を行っていきましょう。
参考資料
斎藤 彩菜
