2. 65歳までの15年間「毎月5万円」積立投資したらどうなる？
本章では、新NISAの積立投資を活用して資産をどのように増やしていけるか、想定利回り1～5％でシミュレーションを行います。
積立額や投資期間を設定し、各利回りでの結果を比較していくことで、実際にどれくらいのリターンが期待できるかを見ていきましょう。
2.1 【利回り別】「月5万円」積立投資をシミュレーション
今回のシミュレーションは下記を前提に実施しています。
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した「年率1～5％」の商品
上記を前提とした、シミュレーションの結果は以下のとおりです。
【シミュレーション結果】積立投資「毎月5万円」×15年×「年1～5％」
想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）
- 年率1％：970万6000円
- 年率2％：1048万6000円
- 年率3％：1134万9000円
- 年率4％：1230万5000円
- 年率5％：1336万4000円
15年間、毎月5万円を積立投資すると元本は900万円になり、運用の結果によってはこの元本が1000万円以上に増えることも期待できます。
ただし、投資にはリスクが伴うことも忘れないようにしましょう。
たとえば、5％のリターンを見込む場合、同程度の損失を被るリスクもあります。
上記をふまえ、投資を行う際はリスク管理をしっかりと行うことが重要です。
