2. 【新NISA】年率1~5%でシミュレーション「毎月5万円」15年間の積立投資でいくらに?

ここからは、新NISAの積立投資で資産をどのくらい築けるのかについて、想定利回り1~5%(年率)別で期待値をシミュレーションしていきます。

2.1 【シミュレーションの前提】

  • 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
  • 積立額は毎月5万円
  • 投資信託は「安定的な運用」を重視した1~5%の商品

「毎月5万円・15年間」積立投資をした場合、シミュレーション結果は次のとおりです。

【新NISA】想定利回り1~5%「月5万円」積立投資シミュレーション結果

【新NISA】運用利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果

出所:金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

2.2 【積立投資・シミュレーション結果】「毎月5万円」×15年間×想定利回り「年率1~5%」

想定利回り:資産評価額(元本部分は900万円)

  • 年1%:970万6000円
  • 年2%:1048万6000円
  • 年3%:1134万9000円
  • 年4%:1230万5000円
  • 年5%:1336万4000円

15年間、毎月5万円の積立投資で1000万円以上の資産を築くことが期待できます。

元本900万円に対し、運用により70万~436万円ほど資産を増やせる可能性があることがわかりました。