2. 【新NISA】年率1~5%でシミュレーション「毎月5万円」15年間の積立投資でいくらに?
ここからは、新NISAの積立投資で資産をどのくらい築けるのかについて、想定利回り1~5%(年率)別で期待値をシミュレーションしていきます。
2.1 【シミュレーションの前提】
- 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
- 積立額は毎月5万円
- 投資信託は「安定的な運用」を重視した1~5%の商品
「毎月5万円・15年間」積立投資をした場合、シミュレーション結果は次のとおりです。
2.2 【積立投資・シミュレーション結果】「毎月5万円」×15年間×想定利回り「年率1~5%」
想定利回り:資産評価額(元本部分は900万円)
- 年1%:970万6000円
- 年2%:1048万6000円
- 年3%:1134万9000円
- 年4%:1230万5000円
- 年5%:1336万4000円
15年間、毎月5万円の積立投資で1000万円以上の資産を築くことが期待できます。
元本900万円に対し、運用により70万~436万円ほど資産を増やせる可能性があることがわかりました。