4. 65歳までに2000万円を準備したい場合の積立額はいくら必要？

老後2000万円問題が大きく取り上げられたこともあり、2000万円を目標にしたい方もいるのではないでしょうか。

仮に、想定利回り3％で運用する場合、65歳までに2000万円を準備するには、毎月約9万円の積立額が必要です。

【新NISA】積立金額別「想定利回り3％」積立投資シミュレーション結果

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

＜積立額別のシミュレーション結果＞

  • 1万円：227万円
  • 3万円：680万9000円
  • 6万円：1361万8000円
  • 9万円：2042万8000円
  • 12万円：2723万7000円

2000万円を準備するための毎月の積立額は、どのくらいの利回りで運用できるかによっても異なります。

今回は利回り3％で試算しましたが、ご自身のリスク許容度に応じて期待リターンが異なるため、一度シミュレーションしてみてはいかがでしょうか。

5. リスク許容度に合わせた投資計画を

新NISAで積立投資を行うメリットは多いですが、いくつか注意点もあります。

そのため、積立投資を行う場合は長期的な視点での運用を基本とし、なるべくリスクを抑えた運用を心がけましょう。

また、積み立てる商品によってリスクと期待リターンは異なります。

ご自身のリスク許容度に合わせて商品選択や積立額の設定を行い、なるべく具体的な投資計画を立てるようにしましょう。

参考資料

加藤 聖人