「新NISA元年」としてスタートした今年。
今年は、日銀のマイナス金利解除という大きなニュースがあり、市況に大きな影響がありました。株価の暴落や円の高騰などで、苦い経験をした方もいらっしゃるかもしれません。
いよいよ2024年も終わりを迎える時期になりましたので、今年の運用成果を総括して、来年の投資計画を考えていきましょう。
興味のあるセクターや金融商品などに投資をするのも悪くありませんが、来年の投資スタンスも、基本は長期・積立・分散投資を続けていきたいところです。
そこで今回は、新NISAを活用した積立投資で投資金額別、想定利回り別に、予想される運用成果をシミュレーションしてみます。さっそくみていきましょう。
1. 【おさらい】NISAとは？
1.1 NISAの積立投資、メリットは？
NISAは、個人の資産形成を促進するために作られた、個人投資家向けの税制優遇制度です。「少額投資非課税制度」とも呼ばれます。
新NISA「非課税」のしくみ
出所：金融庁「NISAを知る」
通常、特定口座などで取引をすれば、運用益に対して20.315%が課税されますが、NISA口座では非課税になります。税金で引かれていたお金を投資に回すことができるので、当然ではありますが、NISA口座で運用する方が効率的です。
時間を経るにしたがって、複利の効果を得やすくなることもメリットのひとつです。
