不安をあおるニュースも多い昨今。
物価高が続くのに給与がなかなか増えないという方もいらっしゃると思います。
支出が増えて収入が増えないということは、相対的に資産が目減りしていく状態です。
少しでも資産を増やすために、投資を始めたいという方も多いのではないでしょうか。
新NISAは少額でも始められ、初心者にも始めやすい制度です。「今さら聞けない…」と思われる方のために、もう一度整理をしてみたいと思います。
また今回は、現在50歳の方が新NISAを活用し、毎月5万円を積み立てた場合に、15年後の65歳ー定年退職という人もいるでしょうーでどのくらいの資産が作れるのかについて、運用利回り別にシミュレーションをしてみます。
具体的に運用のイメージをしていただければと思います。
1. 新NISA（少額投資非課税制度）とは何か？投資家のメリットとは？
そもそもNISA（ニーサ）とは、2014年に誕生した資産形成を後押しする少額投資非課税制度です。
1.1 新NISAとは何か
2014年当初は単にNISAと呼ばれ、その後2018年につみたてNISAが登場することで、一般NISAとつみたてNISAとして併存することになりました。ただ、それぞれが一本化され、2024年には「新NISA」として利用可能となっています。
では、NISAの最大のメリットは何なのでしょうか。
それは、運用で得た「売却による利益（譲渡益）」や「配当金」などが非課税になることです。
通常、利益や配当金には約20％の税金がかかりますが、NISA枠を利用すれば非課税になるため、利益をまるまる受け取ることができます。
ただし、NISAという制度を利用して投資できる金額や商品には制限があります。NISAの特徴を確認しておきましょう。
