私たちの年金を管理・運用する「年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）」が11月に公表した運用実績によると、2001年度から2024年度第2四半期までの運用利回りは+4.26％となっています。
長期投資を前提とした資産形成なら利回り4％以上で運用することも可能であり、低金利の預貯金と運用益が期待できる投資とでは、将来的に大きな差が生まれる可能性があります。
しかし、投資経験がないと運用のイメージが掴みづらく、なかなか始められずにいる方も多いのではないでしょうか。
そこで今回は、40歳代から毎月「3万円」ずつ投資したら65歳での資産はいくらになるのか「投資期間20年×利回り4％」でシミュレーションを行います。
シミュレーション結果を参考に、ご自身の家計状況に合った積立額を考えてみましょう。
1. 【新NISA】積立投資を行うメリットとは
まずは、新NISAを活用して積立投資を行うメリットについて解説します。
1.1 運用益が非課税
通常、投資で得た利益には20.315％の税金がかかりますが、新NISAを利用すれば運用益が非課税になります。
運用益がそのまま手元に残るので、同じ投資金額なら新NISAを利用したほうが投資効率が良くなります。
