3. 早めの情報収集と準備がカギ
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2024年からスタートした新しいNISA制度は、非課税期間の無期限化や年間投資額の上限引き上げなど、これまで以上に利用しやすく進化しています。例えば、一人あたり最大1800万円の投資枠が設定されており、夫婦で利用する場合は合計で3600万円まで利用できます。
では、「いつ始めるのが最適なのか？」という疑問もあるでしょう。積立投資の特徴である「複利効果」を考えると、早く始めるほど資産の増加が期待できます。
しかし、リーマンショックやコロナショックのように、将来的に市場が大きく下落するリスクがないとは限りません。そのため、過去の価格推移を参考にしつつ、自分の資金計画やリスク許容度に合った投資方法を慎重に検討することが大切です。
新NISAは、将来の資産形成を考えるうえで非常に有用な制度です。早めの情報収集と準備を進め、自分に合った運用を始めてみてはいかがでしょうか。
参考資料
足立 祐一
