2. 65歳まで20年の積立投資でいくらになる?利回り別シミュレーション
それでは、いよいよ本題のシミュレーションとなります。新NISAを活用して、たとえば45歳から65歳まで20年間、毎月5万円を積立投資した場合に将来いくらになるのかを、利回り別にシミュレーションします。
金融庁による積立投資による20年間の利回り平均が2%から8%となっていることから、今回は2%、5%、8%の3パターンで検討をします。
元手としては3パターンとも同じで、5万円×12ヶ月×20年間で1200万円となります。
2.1 ケース1:利回り2%
2%での結果は1474万円となり、投資利益の合計は274万円です。
2.2 ケース2:利回り5%
5%での結果は2055万円となり、投資利益の合計は855万円です。
2.3 ケース3:利回り8%
8%での結果は2945万円となり、投資利益の合計は1745万円です。
利回りが高ければ年間の運用利益が高くなり、運用利益にさらに利率が付く複利の仕組みにより、最終的な受け取り金額の差が大きくなります。