2. 【新NISA】50歳から65歳「毎月5万円」積立投資！想定利回り1～5％で試算

本章では、新NISAの積立投資で資産をどのくらい築けるのか、想定利回り1～5％で期待値をシミュレーションしていきます。

2.1 【シミュレーション】

  • 50歳から65歳までの15年間で老後資金をつくる
  • 積立額は毎月5万円
  • 投資信託は「安定的な運用」を重視した1～5％の商品

シミュレーションの結果は次のとおりです。

【新NISA】想定利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果

【新NISA】運用利回り別「月5万円」積立投資シミュレーション結果

出所：金融庁「つみたてシミュレーター」をもとにLIMO編集部作成

2.2 【シミュレーション結果】積立投資「毎月5万円」×15年×「年1～5％」

想定利回り：資産評価額（元本部分は900万円）

  • 年1％：970万6000円
  • 年2％：1048万6000円
  • 年3％：1134万9000円
  • 年4％：1230万5000円
  • 年5％：1336万4000円

15年間、毎月5万円の積立投資で1000万円以上の資産を築ける期待があります。

元本900万円に対し、運用により70万～436万円ほど資産を増やせる可能性があることになります。

ただし、投資ですのでリスクがある点にはご留意ください。5％程度のリターンを期待したい場合は、5％程度の損失を被る可能性があることを理解しておきましょう。