2.4 相続対策と税務戦略
富裕層の資産運用において、相続対策と税務戦略は資産の継承と税負担の最小化を図るための重要な手段です。
生命保険の活用や信託の設定、生前贈与といった手段を用いることで、相続時の税負担を減らし、スムーズな資産継承を実現することができます。
特に富裕層にとっては、資産の規模が大きいほど相続税や贈与税の影響が大きくなるため、税務プランニングが不可欠です。
例えば相続時に一定の条件下で適用される「小規模宅地等の特例」を活用することで、相続税の負担を大幅に軽減した事例が見られました。
また生前贈与を計画的に行い、毎年の贈与税の非課税枠を最大限に活用し、相続時の資産移転をスムーズに進めることができたケースもあります。
このように、相続対策と税務戦略を適切に行うことで資産を次世代に効果的に引き継ぐことが可能になります。
3. まとめにかえて
富裕層の資産運用では長期的な分散投資を基盤とし、定期的なポートフォリオの見直し、複利効果を活用した運用、そして効果的な税務対策が重要です。
彼らの運用手法を参考にし、自分の資産を上手に増やしながら将来の安心を手に入れましょう。
参考資料
石川 美香
