2. 40歳から「毎月5万円」の積立投資を20年間続けたら資産はいくらになるのか
40歳代の多くの世帯では十分な資金がないことを確認しましたが、40歳から新NISAで資産運用を始めればどれくらい資産を築けるのでしょうか。
40歳から60歳に到達するまで、毎月5万円の積立投資を20年間続けた場合に築ける資産額をシミュレーションしてみましょう。なお、運用利回りは年率1～7％の場合でシミュレーションします。
シミュレーションの結果は以下のとおりです。
2.1 「毎月5万円」の積立投資を20年間続けた場合の資産評価額
運用利回り：資産評価額（利益部分）
- 年率1％：1328万円（128万円）
- 年率2％：1474万円（274万円）
- 年率3％：1642万円（442万円）
- 年率4％：1834万円（634万円）
- 年率5％：2055万円（855万円）
- 年率6％：2310万円（1110万円）
- 年率7％：2605万円（1405万円）
＊元本は1200万円
運用利回り年率3％で運用した場合、1642万円もの資産を築けます。
また、年率7％で運用できれば2605万円もの資産を築くことが可能です。元本は1200万円のため、新NISAでの運用で1405万円も資産が増えることになります。
もちろん運用利回りは事前にわかりませんが、新NISAで大きく老後資金を増やせる可能性があることがわかるでしょう。
