4. 預金と投資のバランスが大切
新NISAでの投資と銀行預金はバランスが大切です。
新NISAがお得な制度だからといって、今まで投資をした経験の無い人がいきなり資産全額を新NISAに回すのは得策とはいえないでしょう。
ひとつの目安として、「100ー年齢」の割合を株式などのリターンが期待できる資産に投資するべきという考えもあります。
30歳であれば、7割を株式などのリターンが期待できる資産、3割を銀行預金や債券などリスクが小さい資産に投資するといったイメージです。
ぜひ、目安の考え方として参考にしてみてください。
5. 家族でお金の問題について話し合おう
理想の生活のためには家計をどのように改善し、資産運用をどんな方針でおこなっていくのか家族で一緒に決めてみてください。
銀行預金と新NISAのメリットとデメリットなどお金のことについてみんなで勉強すれば、より積極的に取り組めるようになるでしょう。
頑なに銀行預金や新NISAをおすすめしてくる人が家族にいる場合には、それぞれの特徴をプレゼンしてあげてみてください。
参考資料
苛原 寛
